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3月31日重新上线!打破“金选”层,全市场选基,支付宝基金投顾增至10家

发布日期:2022-04-14 19:59    点击次数:98

记者 杜萌

自1月14日被临时下线后,经过两个多月的整改,曾经的“支付宝金选投顾”回来了。今日下午,兴证全球基金、南方基金、中欧财富、广发基金、嘉实财富等五家基金公司或基金子公司陆续发布《基金投资组合策略调整的公告》。

公告显示,经过整改后的投顾策略,此前名称中的“金选”字样已消失不见,投资范围也变成了“全市场范围内选基金”。按照统一部署,上述几只投顾策略均自今年3月31日起正式生效。

3月23日下午,记者在支付宝首页搜索上述几只基金投顾组合,仍暂时没有结果。

图:兴证全球优选好基组合调整的说明   来源:公司公告

以兴证全球基金为例,此前的“兴证全球金选好基”改名为“兴证全球优选好基”,备选基金产品的范围也从“支付宝金选基金”变为了“全市场基金”。

界面新闻记者比较发现,调整后的几只投顾策略,业绩比较基准、投顾费用均保持一致。

具体来看,业绩基准均为:沪深300指数收益率*95%+中证全债指数收益率*5%;风险等级均为R3;投顾的服务费用也一样:持有期限不满 1 年,投资顾问服务费率为0.5%/年;持有期限满 1 年且不满 2 年的,投资顾问服务费率为0.4%/年;持有期限满 2 年及以上,投资顾问服务费率降为0.3%/年。

表:4家基金公司及子公司调整后的投顾策略对比     来源:公告  界面新闻研究部

在投顾策略的权益类基金(包括股票型基金、股票指数基金、偏股混合型基金、商品基金等)仓位占比中,南方鑫选组合的占比为60%-100%,广发、兴证全球、中欧财富的占比均为90%-100%。

几家基金公司及子公司统一调整在支付宝上的投顾策略,这是为何?对此,蚂蚁基金方面表示, 这是蚂蚁基金对“投顾管家”进行升级所致,接入的机构深度开放自营。

“今日,与蚂蚁基金合作‘金选投顾’的南方基金、广发基金等机构亦向持有人公告,应对近期市场的变化,扩增了备选基金池并优化了策略名称。据悉,投顾策略升级后将于近日在‘投顾管家’对外展示。”蚂蚁基金方面表示。

界面新闻记者在支付宝首页搜索“投顾管家”,发现已接入了包括易方达投顾、嘉实财富、广发基金、华夏财富、先锋领航投顾、南方基金等10家基金、券商的投顾服务。

今年1月4日,支付宝旗下蚂蚁财富联合6家机构推出了重磅投顾新品“金选投顾”。 该产品是在支付宝金选基金的范围内,结合投顾机构主理人、制定投资策略、构建基金投资组合,从而形成的基金投顾组合。但仅仅上线十天后,这6只投顾组合均悄然下线。

对此,有消息人士称,“金选投顾”是在支付宝的金选基金内选择基金,支付宝为6家投顾机构圈定了基金备选库,而不是由6家投顾机构自己选定。由于支付宝没有基金评价业务资格,因此其选定金选基金池存在合规问题,所以才会被下线。



 




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